УЧЕБНЫЙ КУРС ПО ИСЛАМСКОМУ БАНКОВСКОМУ ДЕЛУ И ФИНАНСИРОВАНИЮ

Программа обучения:

Учебная программа по Исламскому банковскому делу и финансированию предназначена для передачи всесторонних знаний об Исламском банковском деле и Исламском страховании с его истинным смыслом и концепциями лицам, чья профессиональная деятельность связана или не связана с банковской или страховой отраслями.

Целью курса является вооружить выпускников принципами Шариата относительно Исламского банковского дела и финансирования для восполнения глобальных потребностей в людских ресурсах и подготовка хорошо-обученных профессионалов с глубокими знаниями продуктов и услуг Исламского финансирования и экономики.

В цели и задачи курса входит предоставление возможностей обучения для их карьерного роста в рамках Исламской финансовой системы и подготовки людей, у кого нет возможности оставлять свои дома или рабочие места.

Курс дистанционного обучения состоит из четырех модулей, каждый с продолжительностью по два месяца. Высокопрофессионально подготовленные обучающие материалы является неотъемлемой частью системы дистанционного обучения. Предоставляемые во время обучающих сессий материалы позволяют студентам обновлять свои знания в соответствии с последними глобально применяемыми терминами и концепциями в Исламском банковском деле и финансировании. Студентам необходимо сдать предоставленные им выпускные задачи во время или в конце сессий обучения. Предоставляемые студентам задачи основаны на содержание проходимого курса.

АльХуда ЦИБДЭ нанимает профессионалов на сезон обучения для их участия в консультативном совете, и помогать, вести студентов Курса для получения диплома по Исламскому банковскому делу и финансированию.

Учебный курс для получения диплома по Исламскому банковскому делу и финансированию

 

 Для успешного завершения курса студент должен уделять обучению в среднем по 18 часов в неделю и соответственно сдать выполненные задания. Хотя продолжительность прохождения всего курса составляет 8 месяцев, однако допускается его завершение в течение одного года.

Продолжительность:

12 месяцев

Количество модулей:

4

Продолжительность каждого модуля:

12 недель

Общее количество курсов:

12

Модуль I

(Введение в Риба и Исламскую экономическую систему)

ИБДиФ: 401: Риба и ее запрет

·        Что такое Риба (ссудный процент)? Запрет Риба в Исламе.

·        Виды Риба.

·        Риба туль Нассиях

·        Риба туль Фадль

·        Риба в современной банковской системе и финансировании.

ИБДИФ: 402: Исламская экономика

·        Введение в Исламскую экономическую систему.

·        Законы о земле, труде, оплате труда и предпринимательской деятельности в Исламской экономике.

·        Сравнение Исламской экономической системы с Социализмом и капитализмом.

ИБДИФ: 403: Исламское банковское дело и механизм финансирования

·         Введение в Исламское банковское дело и финансирование.

·        Общий обзор Отрасли Исламского банковского дела и финансирования – По всему миру.

·        Точка зрения Шариата по Исламскому банковскому делу и финансированию

Модуль II

(Продукты Исламского банковского дела и финансирования)


ИБДИФ: 404: Способы Исламского банковского дела и финансирования, основанные на партнерстве (Мударабах и Мушараках)

·        Мударабах

·        Основные правила и особенности сделок Мударабах

·        Распределение прибыли и убытков в сделках Мударабах

·        Мушараках

·        Основные правила и особенности сделок Мушараках

·        Распределение прибыли и убытков в сделках Мушараках.

·        Понижающаяся Мушараках

·        Определение арендной платы в сделках Понижающей Мушараках

·        Механизм продажи единиц/долей участия в Понижающейся Мушараках

·        Понижающаяся Мушараках как идеальный продукт Исламского финансирования покупки жилья.

ИБДИФ: 405: Способы Исламского банковского дела и финансирования, основанные на торговле (Мурабахах, Мусавамах, Салам и Истисна)

·        Основные правила и вид Байъ (торговли) в Исламской банковском деле и финансировании.

·        Некоторые основные виды Байъ ( Мурабахах, Салам, Истиснаъ, Таваррук, Мусавамах Сурф, Урбоон, Ээнна, Тоулийя, Вадхия и т.д )

·        Байъ в соответствии с качеством (Байъ Салах, Байъ Фасид, Байъ Батил, Байъ Макууф, Байъ Макуул. Байъ Мукайяддах, Байъ Муаджджаль и т.д.)

·        Мурабахах

·        Основные особенности сделок Мударабах

·        Мурабаха как способ финансирования

·        Участвующие в сделках Мурабаха этапы.

·        Соответствие Шариату и юридическая документация в рамках договора Мурабаха.

·        Мурабаха в международной торговле.

·        Практические аспекты и вопросы сделок Мурабаха

·        Салам и Истиснаъ

·        Основные особенности Байъ Истиснаъ

·        Разница между Салам и Истиснаъ

·        Практическое применение Салам и Истиснаъ.

ИБДИФ: 406: Способы Исламского банковского дела и финансирования, основанные на сделках Иджарах (Исламская аренда/лизинг)

·        Введение и краткое описание Иджарах.

·        Альтернатива Шариата традиционной аренде/лизингу – Иджарах.

·        Иджарах (Операционная аренда/лизинг) и традиционная аренда (финансовая аренда/лизинг)

·        Соответствие сделок Иджарах принципам Шариата

·        Законодательно-правовая база и документация для продуктов Иджарах

·        Основные особенности договора сделки Иджарах и его механизм действия

·        Практические аспекты и вопросы сделок Иджарах.

·        Практическое осуществление сделок Иджарах

·        Иджарах как идеальный способ финансирования покупки автомобиля, оборудования/техники и недвижимого имущества.

·        Некоторые распространенные расхожие мнения о сделках Иджарах.

Модуль III

(Такафуль и инструменты уменьшения рисков в Исламе)


ИБДИФ: 407: Такафуль (Исламское страхование)

·        Введение в Такафуль (Исламское страхование)

·        Такафуль в эпоху Ислама.

·        Основные особенности Такафуль.

·        Структурные и операционные подробности Такафуль,

·        Структура продуктов Такафуль

·        Осуществление и функциональное выполнение Такафуль.

·        Правовая и нормативная база в Такафуль.

·        Организационные принципы, основы, предлагаемые  преимущества, закон, права собственности, статус менеджмента (руководителей), статус менеджмента и инвестиций в традиционной системе страхования и системе Такафуль

·        Правовые и нормативные требования Такафуль.

ИБДИФ: 408: Разные модели, продукты и виды Такафуль

·        Различные модели Такафуль.

·        Модель Мударабахах

·        Модель Вакалах

·        Модель Вакалах Вакф

·        Продукты Такафуль и их применение.

·        Общие продукты Такафуль

·        Семейные продукты Такафуль.

·        Другие виды Такафуль

·        Ре-Такафуль

·        Банка Такафуль

·        Микро Такафуль.

ИБДИФ: 409: Управление рисками в Исламском банковском деле и финансировании

·        Введение в Риск и управление рисками.

·        Понятие рисков и их видов

·        Использование деривативных, фьючерсных инструментов, инструментов хеджирования  и свопов.

·        Исламский подход к управлению рисками

·        Основополагающие основы управления рисками в Исламе.

·        Управление рисками Исламского банковского дела

·        Виды рисков в инструментах в Исламском банковском деле и финансирования (кроме страхования)

·        Кредитный риск, акционерный риск, рыночный риск, риск потери ликвидности, риск  нормы доходности, операционный риск, политический риск, внутренний риск, внешний риск и т.д.

·        Хеджирование в Исламском банковском деле

·        Концепция хеджирования в Исламе.

·        Продукты хеджирования с точки зрения Ислама.

·        Традиционные и Исламские инструменты хеджирования

Модуль IV

(Сукук, Исламский фонд и инвестиции)


ИБДИФ: 410: Сукук (Исламская облигация)

·        Сукук (Исламская облигация)

·        Введение в Сукук (Исламская облигация)

·        Сукук в Исламскую эпоху.

·        Механизм и структурирование сертификатов Сукук

·        Структурирование, осуществление и функциональное действие сертификатов Сукук

·        Преимущества сертификатов для эмитента и инвесторов

·        Последние тренды работы с сертификатами Сукук

·        Вопросы и проблемы в соответствующей Шариату секьюритизации.

·        Последние тренды и стандарты ОБУАИФУ (AAOIFI) по Сукук

ИБДИФ: 411: Виды и структура Сукук (Исламской облигации)

·        Различные типы сертификаты Сукук

·        Различные типы Сукук
(Сукук на основе Иджарах, Сукук на основе Мурабахах, Сукук на основе Салам, Сукук на основе Истиснаъ и т.д.)

·        Возможности на рынке Сукук.

·        Создать возможности на развивающемся рынке.

·        Сертификаты Сукук как Инструмент рыночной ликвидности.

·        Выпуск сертификатов Сукук, фактор, который следует учитывать

·        Разные специализированные модели Сукук

·        Сукук на недвижимое имущество, на развитие объектов инфраструктуры, Сукук авиакомпаний, Сукук в энергетическом секторе, Суку для развития портов и т.д.

·        Исследования конкретных случаев применения

ИБДИФ: 412: Исламские фонды, инвестиции, фондовая биржа и ИТНИ

·        Исламские фонды.

·        Механизм работы Исламского фонда

·        Типы Исламских фондов, например, Фонд акционерного капитала, Товарно-сырьевой фонд, Байъ-аль-Даин, Смешанный фонд, Фонд ИТНИ, Фонды Сукук, Фонды хеджирования и т.д..

·        Возможности Исламской фондовой индустрии на рынках.

·        Оценка политики и эффективности функционирования Исламских фондов.

·        Исламские инвестиции.

·        Принципы Шариата относительно Исламских инвестиций.

·        Скрининг активов по принципам Шариата.

·        Шариатские индексы, Шариатская фондовая биржа

·        Структурирование Шариатских индексов и Фондовых бирж

·        Роль Исламских фондов, Шариатских индексов и Фондовых бирж в усилении позиций отрасли Исламского банковского дела и Финансирования.

·        Исламские индексы – по всему миру

Настоящий курс состоит из четырех модулей, и каждый модуль длится 3 месяца. Каждый модуль является продолжением/обогащением знаний из предыдущего. После каждого курса вас оценивают как субъективно, также путем предложения ответов на выбор по каждому уроку. Когда вы пройдете регистрацию на сайте AlHuda ЦИБДЭ, вам будет отправлен комплект вводных материалов, куда входит:

  • Имя пользователя и пароль для доступа в Раздел Студентов на сайте Аль-Худа ЦБДЭ.
  • Литература и презентации в формате ПДФ
  • Видео компакт диски и Пауер Пойнт Презентации (Power Point Presentations)
  • Решенные и нерешенные исследования конкретных случаев (использования).
  • Книги в формате ПДФ. Дополнительные материалы и связанные с темой вебсайты.
  • Адреса электронной почты членов консультативного совета для получения консультации.
  • Бесплатная подписка на 14 дней на онлайн журнал об Исламском микрофинансировании.
  • Доставка на дом журнала «Настоящее банковское дело», выходящий два раза в месяц 

Комплект вводного материала включает комплексные Презентации в Пауер Пойнт (Power Point Presentations), литературу по теме, полезные ссылки на вебсайты, журнал и газеты, статьи и документация по конференциям по Исламскому банковскому делу и финансированию, также список рекомендуемых книг в качестве дополнительного материала по каждому курсу. Студенты также могут пользоваться разделом Центр Знаний (Knowledge Centre) на сайте Аль-Худа ЦИБДЭ (www.AlHudacibe.com). Материал следующего модуля будет присылаться после успешного завершения предыдущего модуля. Учебный материал по модулям также предоставляется в цифровой форме.