УЧЕБНЫЙ КУРС ПО ИСЛАМСКОМУ БАНКОВСКОМУ ДЕЛУ И ФИНАНСИРОВАНИЮ

Учебный курс для получения диплома по Исламскому банковскому делу и финансированию

 Для успешного завершения курса студент должен уделять обучению в среднем по 18 часов в неделю и соответственно сдать выполненные задания. Хотя продолжительность прохождения всего курса составляет 8 месяцев, однако допускается его завершение в течение одного года.

Модуль I

(Введение в Риба и Исламскую экономическую систему)

ИБДиФ: 401: Риба и ее запрет

·        Что такое Риба (ссудный процент)? Запрет Риба в Исламе.

·        Виды Риба.

·        Риба туль Нассиях

·        Риба туль Фадль

·        Риба в современной банковской системе и финансировании.

ИБДИФ: 402: Исламская экономика

·        Введение в Исламскую экономическую систему.

·        Законы о земле, труде, оплате труда и предпринимательской деятельности в Исламской экономике.

·        Сравнение Исламской экономической системы с Социализмом и капитализмом.

ИБДИФ: 403: Исламское банковское дело и механизм финансирования

·         Введение в Исламское банковское дело и финансирование.

·        Общий обзор Отрасли Исламского банковского дела и финансирования – По всему миру.

·        Точка зрения Шариата по Исламскому банковскому делу и финансированию

Модуль II

(Продукты Исламского банковского дела и финансирования)

ИБДИФ: 404: Способы Исламского банковского дела и финансирования, основанные на партнерстве (Мударабах и Мушараках)

·        Мударабах

·        Основные правила и особенности сделок Мударабах

·        Распределение прибыли и убытков в сделках Мударабах

·        Мушараках

·        Основные правила и особенности сделок Мушараках

·        Распределение прибыли и убытков в сделках Мушараках.

·        Понижающаяся Мушараках

·        Определение арендной платы в сделках Понижающей Мушараках

·        Механизм продажи единиц/долей участия в Понижающейся Мушараках

·        Понижающаяся Мушараках как идеальный продукт Исламского финансирования покупки жилья.

ИБДИФ: 405: Способы Исламского банковского дела и финансирования, основанные на торговле (Мурабахах, Мусавамах, Салам и Истисна)

·        Основные правила и вид Байъ (торговли) в Исламской банковском деле и финансировании.

·        Некоторые основные виды Байъ ( Мурабахах, Салам, Истиснаъ, Таваррук, Мусавамах Сурф, Урбоон, Ээнна, Тоулийя, Вадхия и т.д )

·        Байъ в соответствии с качеством (Байъ Салах, Байъ Фасид, Байъ Батил, Байъ Макууф, Байъ Макуул. Байъ Мукайяддах, Байъ Муаджджаль и т.д.)

·        Мурабахах

·        Основные особенности сделок Мударабах

·        Мурабаха как способ финансирования

·        Участвующие в сделках Мурабаха этапы.

·        Соответствие Шариату и юридическая документация в рамках договора Мурабаха.

·        Мурабаха в международной торговле.

·        Практические аспекты и вопросы сделок Мурабаха

·        Салам и Истиснаъ

·        Основные особенности Байъ Истиснаъ

·        Разница между Салам и Истиснаъ

·        Практическое применение Салам и Истиснаъ.

ИБДИФ: 406: Способы Исламского банковского дела и финансирования, основанные на сделках Иджарах (Исламская аренда/лизинг)

·        Введение и краткое описание Иджарах.

·        Альтернатива Шариата традиционной аренде/лизингу – Иджарах.

·        Иджарах (Операционная аренда/лизинг) и традиционная аренда (финансовая аренда/лизинг)

·        Соответствие сделок Иджарах принципам Шариата

·        Законодательно-правовая база и документация для продуктов Иджарах

·        Основные особенности договора сделки Иджарах и его механизм действия

·        Практические аспекты и вопросы сделок Иджарах.

·        Практическое осуществление сделок Иджарах

·        Иджарах как идеальный способ финансирования покупки автомобиля, оборудования/техники и недвижимого имущества.

·        Некоторые распространенные расхожие мнения о сделках Иджарах.

Модуль III

(Такафуль и инструменты уменьшения рисков в Исламе)

ИБДИФ: 407: Такафуль (Исламское страхование)

·        Введение в Такафуль (Исламское страхование)

·        Такафуль в эпоху Ислама.

·        Основные особенности Такафуль.

·        Структурные и операционные подробности Такафуль,

·        Структура продуктов Такафуль

·        Осуществление и функциональное выполнение Такафуль.

·        Правовая и нормативная база в Такафуль.

·        Организационные принципы, основы, предлагаемые  преимущества, закон, права собственности, статус менеджмента (руководителей), статус менеджмента и инвестиций в традиционной системе страхования и системе Такафуль

·        Правовые и нормативные требования Такафуль.

ИБДИФ: 408: Разные модели, продукты и виды Такафуль

·        Различные модели Такафуль.

·        Модель Мударабахах

·        Модель Вакалах

·        Модель Вакалах Вакф

·        Продукты Такафуль и их применение.

·        Общие продукты Такафуль

·        Семейные продукты Такафуль.

·        Другие виды Такафуль

·        Ре-Такафуль

·        Банка Такафуль

·        Микро Такафуль.

ИБДИФ: 409: Управление рисками в Исламском банковском деле и финансировании

·        Введение в Риск и управление рисками.

·        Понятие рисков и их видов

·        Использование деривативных, фьючерсных инструментов, инструментов хеджирования  и свопов.

·        Исламский подход к управлению рисками

·        Основополагающие основы управления рисками в Исламе.

·        Управление рисками Исламского банковского дела

·        Виды рисков в инструментах в Исламском банковском деле и финансирования (кроме страхования)

·        Кредитный риск, акционерный риск, рыночный риск, риск потери ликвидности, риск  нормы доходности, операционный риск, политический риск, внутренний риск, внешний риск и т.д.

·        Хеджирование в Исламском банковском деле

·        Концепция хеджирования в Исламе.

·        Продукты хеджирования с точки зрения Ислама.

·        Традиционные и Исламские инструменты хеджирования

Модуль IV

(Сукук, Исламский фонд и инвестиции)

ИБДИФ: 410: Сукук (Исламская облигация)

·        Сукук (Исламская облигация)

·        Введение в Сукук (Исламская облигация)

·        Сукук в Исламскую эпоху.

·        Механизм и структурирование сертификатов Сукук

·        Структурирование, осуществление и функциональное действие сертификатов Сукук

·        Преимущества сертификатов для эмитента и инвесторов

·        Последние тренды работы с сертификатами Сукук

·        Вопросы и проблемы в соответствующей Шариату секьюритизации.

·        Последние тренды и стандарты ОБУАИФУ (AAOIFI) по Сукук

ИБДИФ: 411: Виды и структура Сукук (Исламской облигации)

·        Различные типы сертификаты Сукук

·        Различные типы Сукук
(Сукук на основе Иджарах, Сукук на основе Мурабахах, Сукук на основе Салам, Сукук на основе Истиснаъ и т.д.)

·        Возможности на рынке Сукук.

·        Создать возможности на развивающемся рынке.

·        Сертификаты Сукук как Инструмент рыночной ликвидности.

·        Выпуск сертификатов Сукук, фактор, который следует учитывать

·        Разные специализированные модели Сукук

·        Сукук на недвижимое имущество, на развитие объектов инфраструктуры, Сукук авиакомпаний, Сукук в энергетическом секторе, Суку для развития портов и т.д.

·        Исследования конкретных случаев применения

ИБДИФ: 412: Исламские фонды, инвестиции, фондовая биржа и ИТНИ

·        Исламские фонды.

·        Механизм работы Исламского фонда

·        Типы Исламских фондов, например, Фонд акционерного капитала, Товарно-сырьевой фонд, Байъ-аль-Даин, Смешанный фонд, Фонд ИТНИ, Фонды Сукук, Фонды хеджирования и т.д..

·        Возможности Исламской фондовой индустрии на рынках.

·        Оценка политики и эффективности функционирования Исламских фондов.

·        Исламские инвестиции.

·        Принципы Шариата относительно Исламских инвестиций.

·        Скрининг активов по принципам Шариата.

·        Шариатские индексы, Шариатская фондовая биржа

·        Структурирование Шариатских индексов и Фондовых бирж

·        Роль Исламских фондов, Шариатских индексов и Фондовых бирж в усилении позиций отрасли Исламского банковского дела и Финансирования.

·        Исламские индексы – по всему миру